- 編號：59097
- 書名：金融法:企業(yè)融資的途徑與操作方法/泛資管時代金融實務叢書
- 作者：隋平.馬棟梁編著
- 出版社：法律
- 出版時間：2014年4月
- 入庫時間：2014-4-14
- 定價：78
圖書內(nèi)容簡介
這是一本關于金融方法的書。在這里，“金融法”一詞一語雙關，不僅僅是指出本書的內(nèi)容是關于目前國內(nèi)金融行業(yè)內(nèi)從事金融行業(yè)的人們幫助企業(yè)進行融資的途徑和方法，同時，鑒于金融行業(yè)作為監(jiān)管最為嚴密的行業(yè)，其運作需要嚴格遵守現(xiàn)行監(jiān)管法律，金融業(yè)務的內(nèi)容主要是法律規(guī)則的體現(xiàn)，因而“金融法”一詞又可以說是指稱目前國內(nèi)金融從業(yè)人士在幫助企業(yè)融資時所要遵守的法律規(guī)則，但卻是融合實體規(guī)則和程序規(guī)則，法律知識和相關業(yè)務的其他社會背景知識為一體的3D版的金融法教材。
圖書目錄
序（1）
第一章中國金融體系概述（）
第一節(jié)中國金融監(jiān)管概況（）
一、中國金融監(jiān)管體制的演進歷程（）
（一）草創(chuàng)時期：隸屬于計劃經(jīng)濟“大一統(tǒng)”模式下的管理（1949~1978年）（）
（二）過渡時期：初步建立以銀行監(jiān)管為主導的金融監(jiān)管體系（1979~1991年）
（）
（三）發(fā)展時期：金融“多頭”分業(yè)監(jiān)管體制的基本確立（1992~2002年）（）
（四）完善時期：“一行三會”分業(yè)監(jiān)管體制的發(fā)展和完善階段（2003年至今）
（）
二、中國特色的金融監(jiān)管理念（）
（一）從大局著眼（）
（二）維護金融安全（）
（三）市場管理與調(diào)控（）
（四）強調(diào)循序漸進（）
（五）全面性監(jiān)管（）
三、現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨的挑戰(zhàn)及存在的問題（）
（一）混業(yè)經(jīng)營對我國現(xiàn)行金融分業(yè)監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)（）
（二）金融監(jiān)管的法律體系與內(nèi)控制度還存在一些空白（）
（三）對投資者、金融消費者利益保護不足（）
（四）對金融市場的行政管制過嚴（）
（五）金融創(chuàng)新受到抑制（）
四、中國金融監(jiān)管體制的改革與發(fā)展（）
（一）構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管框架，加強對系統(tǒng)性風險的功能性監(jiān)管（）
（二）建立法治化的監(jiān)管協(xié)調(diào)機構(gòu)（）
（三）強化保護消費者利益這一監(jiān)管目標（）
（四）建立全面的金融監(jiān)管信息共享機制（）
（五）積極參與國際金融監(jiān)管合作（）
第二節(jié)金融市場與機構(gòu)（）
一、銀監(jiān)會體系（）
（一）商業(yè)銀行（）
（二）信托公司（）
二、證監(jiān)會體系（）
（一）證券公司（）
（二）基金公司（）
（三）基金子公司（）
三、保監(jiān)會體系（）
（一）保險公司（）
（二）保險資產(chǎn)管理公司（）
四、其他機構(gòu)（）
（一）陽光私募證券投資基金（）
（二）私募股權(quán)投資基金（）
五、泛資管與大投行時代（）
第二章公司上市（境內(nèi)）（）
第一節(jié)基本原理（）
一、什么是公司上市（）
（一）融資的兩種模式（）
（二）股份公司的作用（）
（三）公司上市機理（）
（四）證券市場中介機構(gòu)（）
二、中國的證券市場（）
（一）中國大陸的證券交易所（）
（二）主板市場和二板（創(chuàng)業(yè)板）市場（）
（三）現(xiàn)行的監(jiān)管法律框架（）
（四）上市監(jiān)管制度（）
第二節(jié)企業(yè)上市利與弊（）
一、上市的好處（）
（一）募集巨額營運資金（）
（二）造富運動（）
（三）政府優(yōu)待（）
（四）廣告效應（）
二、上市的弊端（）
（一）產(chǎn)生上市成本并增加上市后的經(jīng)營成本（）
（二）降低經(jīng)營保密程度（）
（三）與人分錢（）
第三節(jié)上市的標準（）
一、主板適用規(guī)則（）
（一）主體資格（）
（二）獨立性（）
（三）規(guī)范運行（）
（四）財務與會計（）
（五）募集資金運用（）
二、創(chuàng)業(yè)板適用規(guī)則（）
（一）一般規(guī)定（）
（二）行業(yè)限制（）
第四節(jié)上市的操作流程（）
一、股份公司設立前階段（）
（一）準備階段（）
（二）聘任中介機構(gòu)（）
（三）中介機構(gòu)的盡職調(diào)查和制定重組改制方案（）
（四）股份有限公司的設立（）
二、股份公司設立后階段（）
（一）輔導（）
（二）公開發(fā)行股票申請材料的制作和向有權(quán)機構(gòu)提出申請（）
（三）證監(jiān)會的審核流程（）
（四）發(fā)行和上市的流程（）
第五節(jié)即將實施的注冊制（）
一、發(fā)行機制（）
二、誠信義務（）
（一）加強對相關責任主體的市場約束（）
(二）提高公司大股東持股意向的透明度（）
（三）強化對相關責任主體承諾事項的約束（）
三、新股定價（）
（一）改革新股發(fā)行定價方式（）
（二）改革報價、定價機制（）
（三）強化定價過程的信息披露要求（）
四、新股配售（）
（一）引入主承銷商自主配售機制（）
（二）確定網(wǎng)下配售的優(yōu)先額（）
（三）調(diào)整網(wǎng)下配售比例，強化網(wǎng)下報價約束機制（）
（四）調(diào)整網(wǎng)下網(wǎng)上回撥機制（）
（五）改進網(wǎng)上配售方式（）
（六）強化股票配售過程的信息披露要求（）
五、監(jiān)管執(zhí)法（）
（一）輔導并披露（）
（二）進一步提高信息披露質(zhì)量（）
（三）抽查（）
（四）強化發(fā)行監(jiān)管與稽查執(zhí)法的聯(lián)動機制（）
（五）強化新股發(fā)行的過程監(jiān)管、行為監(jiān)管和事后問責（）
（六）建立上市首日停牌機制（）
（七）依法履行持續(xù)督導職責（）
（八）持續(xù)營利及真實性原則（）
（九）外部加大監(jiān)管與自律監(jiān)管力度（）
第三章公司上市（境外）（）
第一節(jié)基本原理（）
一、為何境外上市（）
二、可以選擇的境外上市地點（）
（一）美國證券市場（）
（二）香港證券市場（）
（三）英國證券市場（）
三、參與機構(gòu)（）
第二節(jié)境外直接上市（）
一、監(jiān)管要求（）
二、申報材料（）
第三節(jié)境外間接上市（）
一、大紅籌上市（）
二、小紅籌上市（）
三、對“10號文”的規(guī)避（）
（一）協(xié)議控制模式（）
（二）“先賣后買”模式（）
（三）先上市后返程并購（）
（四）買殼重組（）
第四章上市公司再融資（）
第一節(jié)基本原理（）
一、概述（）
二、上市公司股權(quán)融資的特點（）
（一）國企再融資條件優(yōu)越（）
（二）上市公司再融資行為為大股東控制，使得小股東的利益受損（）
（三）股權(quán)再融資受到證券市場較大影響（）
（四）迎合再融資政策（）
第二節(jié)新股的發(fā)行操作（）
一、增發(fā)的發(fā)行方式（）
（一）上網(wǎng)定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合（）
（二）網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行（）
（三）中國證監(jiān)會認可的其他形式（）
二、配股的發(fā)行方式（）
三、新股發(fā)行、上市操作程序（）
（一）增發(fā)及上市業(yè)務操作流程（）
（二）配股及上市業(yè)務操作流程（）
四、上市公司公開發(fā)行證券申請文件目錄（）
五、上市公司公開發(fā)行證券申請文件的基本要求（）
第三節(jié)上市公司非公開發(fā)行新股操作流程（）
一、發(fā)行對象與認購條件（）
二、董事會與股東大會決議（）
三、核準與發(fā)行（）
四、上市公司非公開發(fā)行股票申請文件目錄（）
第四節(jié)上市公司發(fā)行新股購買資產(chǎn)（）
一、上市公司發(fā)行股份購買資產(chǎn)概述（）
（一）發(fā)行股份購買資產(chǎn)的定性（）
（二）發(fā)行股份購買資產(chǎn)的主要作用（）
二、發(fā)行股份購買資產(chǎn)的操作（）
（一）發(fā)行股份購買資產(chǎn)的條件（）
（二）上市公司發(fā)行股份購買資產(chǎn)的發(fā)行定價（）
（三）發(fā)行股份購買資產(chǎn)的股份鎖定期（）
（四）發(fā)行股份購買資產(chǎn)的程序（）
三、上市公司定增（固定收益）投資基金（）
（一）概述（）
（二）GP的職責（）
（三）實例（）
第五章新三板融資（）
第一節(jié)基本原理（）
一、“兩網(wǎng)”的短盛長衰（）
二、“三板”的曇花一現(xiàn)（）
三、“新三板”破繭而出（）
四、新三板的特征（）
（一）交易制度類似場外交易市場（）
（二）投資者適當性制度（）
（三）信息披露要求較低（）
（四）特有的市場地位（）
五、對企業(yè)和投資者的作用和影響（）
（一）對高新技術園區(qū)公司的作用（）
（二）對投資者的作用（）
六、國務院《關于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關問題的決定》（）
（一）充分發(fā)揮全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)服務中小微企業(yè)發(fā)展的功能（）
（二）建立不同層次市場間的有機聯(lián)系（）
（三）簡化行政許可程序（）
（四）建立和完善投資者適當性管理制度（）
（五）加強事中、事后監(jiān)管，保障投資者合法權(quán)益（）
（六）加強協(xié)調(diào)配合，為掛牌公司健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境（）
第二節(jié)掛牌操作流程（）
一、雙協(xié)議書的簽訂（）
二、主辦券商的盡職調(diào)查（）
（一）設立項目小組（）
（二）設立內(nèi)核機構(gòu)（）
（三）盡職調(diào)查的一般過程（）
（四）內(nèi)核過程（）
三、備案文件的審查與備案（）
四、申請報價轉(zhuǎn)讓證券簡稱或證券代碼（）
（一）證券簡碼或代碼的申請（）
（二）證券簡碼或全稱的變更（）
五、辦理擬掛牌“園區(qū)公司”股份初始登記（）
六、辦理“園區(qū)公司”掛牌手續(xù)（）
第三節(jié)交易機制（）
一、股份轉(zhuǎn)讓限制與解限（）
二、委托交易（）
三、接受委托后主辦券商的申報（）
四、成交處理（）
五、結(jié)算處理（）
（一）一般性規(guī)定（）
（二）清算交收操作（）
六、報價和成交信息發(fā)布（）
七、暫停和恢復轉(zhuǎn)讓（）
八、終止掛牌（）
（一）掛牌公司終止掛牌的情形（）
（二）終止掛牌的流程（）
第四節(jié)信息披露要求（）
一、掛牌報價轉(zhuǎn)讓前的信息披露（）
二、持續(xù)信息披露（）
（一）定期報告（）
（二）臨時報告（）
三、推薦主辦券商對掛牌公司信息披露的督導（）
第五節(jié)新三板定向增資（）
一、概述（）
二、定向增資的條件（）
（一）公司具備定向增資基本條件（）
（二）其他條件（）
三、定向增資的程序（）
第六章債券融資（）
第一節(jié)債券融資概述（）
一、中國債券市場概況（）
二、非金融企業(yè)債務融資工具（）
第二節(jié)公司債與企業(yè)債（）
一、公司債（）
（一）公司債券的發(fā)展背景（）
（二）公司債券的監(jiān)管體系（）
（三）公司債券的發(fā)行操作（）
二、企業(yè)債（）
（一）企業(yè)債的發(fā)展背景（）
（二）企業(yè)債的相關管理政策（）
（三）企業(yè)債的發(fā)行程序（）
第三節(jié)交易商協(xié)會平臺債券融資（）
一、銀行間市場交易商協(xié)會債券融資（）
（一）債務融資工具市場發(fā)展歷程（）
（二）債務融資工具市場現(xiàn)狀（）
二、中期票據(jù)（）
（一）中期票據(jù)的定義和特點（）
（二）中期票據(jù)的發(fā)行要求（）
（三）中期票據(jù)發(fā)行安排（）
三、短期融資券（）
（一）短期融資券的發(fā)展背景（）
（二）短期融資券的相關管理政策（）
（三）短期融資券的發(fā)行程序（）
四、超短期融資券（）
（一）超短期融資券的發(fā)展背景（）
（二）超短期融資券的相關管理政策（）
（三）超短期融資券的發(fā)行流程（）
第四節(jié)中小企業(yè)債券融資（）
一、中小企業(yè)集合債（）
（一）中小企業(yè)集合債券的定義和特征（）
（二）中小企業(yè)集合債券在我國的發(fā)展狀況（）
（三）中小企業(yè)集合債發(fā)行的條件與程序（）
二、中小企業(yè)集合票據(jù)（）
（一）概述（）
（二）區(qū)域集優(yōu)中小企業(yè)集合票據(jù)運作模式的主要特點（）
（三）法律制度（）
（四）操作程序（）
三、中小企業(yè)私募債（）
（一）概述（）
（二）中小企業(yè)私募債的融資優(yōu)勢（）
（三）中小企業(yè)私募債的發(fā)行要求（）
第七章信托融資（）
第一節(jié)基本原理（）
一、何謂信托（）
二、信托當事人（）
（一）信托財產(chǎn)（）
（二）委托人（）
（三）受托人（）
（四）受益人（）
三、信托公司與信托業(yè)務（）
（一）信托公司（）
（二）信托業(yè)務（）
四、單一信托與集合信托（）
（一）單一信托（）
（二）集合信托計劃（）
第二節(jié)信托業(yè)務中的盡職調(diào)查（）
一、盡職調(diào)查的基本原則和流程（）
（一）基本原則（）
（二）盡職調(diào)查的方法與流程（）
二、盡職調(diào)查的內(nèi)容（）
第三節(jié)貸款型信托（）
一、概述（）
二、流動資金貸款項目集合信托計劃（）
（一）背景資料（）
（二）交易結(jié)構(gòu)（）
三、設備購置貸款項目集合信托計劃（）
（一）背景資料（）
（二）交易結(jié)構(gòu)（）
第四節(jié)股權(quán)投資信托（）
一、私募股權(quán)投資信托概述（）
二、信托公司開展PE信托業(yè)務的基本模式與交易結(jié)構(gòu)（）
（一）PE信托業(yè)務的各方當事人（）
（二）信托計劃的資金運用（）
（三）投資管理人的選擇（）
（四）PE信托計劃財產(chǎn)的投資管理（）
（五）PE信托計劃增信（）
（六）流動性安排（）
第八章證券公司資產(chǎn)管理計劃融資（）
第一節(jié)定向資產(chǎn)管理計劃（）
一、業(yè)務流程圖（）
二、項目承攬及盡職調(diào)查（）
三、項目立項、審核與決策（）
（一）立項（）
（二）審核（）
（三）決策（）
四、業(yè)務實施與后續(xù)管理（）
（一）業(yè)務實施（）
（二）后續(xù)管理（）
第二節(jié)集合資產(chǎn)管理計劃（）
一、適用對象及業(yè)務模式（）
（一）適用對象（）
（二）業(yè)務模式（）
二、業(yè)務流程（）
（一）項目承攬（）
（二）項目立項（）
（三）盡職調(diào)查（）
（四）項目內(nèi)審（）
（五）項目實施（）
（六）后續(xù)管理（）
三、客戶適當性管理（）
（一）投資者適當性管理（）
（二）資產(chǎn)管理產(chǎn)品或服務的風險分級（）
（三）提供適當性產(chǎn)品與服務（）
（四）投資者適當性管理的監(jiān)督和跟蹤（）
四、項目準入標準（）
（一）標準化產(chǎn)品準入標準（）
（二）上市公司股權(quán)質(zhì)押類項目準入標準（）
（三）非上市公司股權(quán)質(zhì)押類項目準入標準（）
（四）政府平臺類項目準入標準（）
（五）房地產(chǎn)類項目準入標準（）第九章資產(chǎn)證券化融資（）
第一節(jié)基本原理（）
一、資產(chǎn)證券化的定義（）
二、資產(chǎn)證券化的誕生基礎（）
三、資產(chǎn)證券化的作用（）
（一）資產(chǎn)證券化對發(fā)起人的益處（）
（二）資產(chǎn)證券化對投資者的益處（）
（三）資產(chǎn)證券化對金融市場的益處（）
第二節(jié)資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)（）
一、資產(chǎn)證券化的交易結(jié)構(gòu)（）
二、企業(yè)資產(chǎn)證券化的基本流程（）
三、資產(chǎn)證券化的基本流程（）
第三節(jié)企業(yè)資產(chǎn)證券化（專項資管計劃）（）
一、主要法律制度（）
（一）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務（）
（二）關于證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務的規(guī)定（）
二、操作流程（）
（一）確定基礎資產(chǎn)（）
（二）設立特殊目的實體（SPV）（）
（三）資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（）
（四）信用增級（）
（五）信用評級（）
（六）項目審批（）
（七）證券發(fā)行（）
（八）維護與償還（）
第四節(jié)信貸資產(chǎn)證券化（信托計劃）（）
一、主要法律制度（）
二、操作流程（）
（一）選定基礎資產(chǎn)（）
（二）設立特殊目的信托（SPT）（）
（三）風險隔離（）
（四）信用增級與評級（）
（五）資產(chǎn)支持證券發(fā)行（）
（六）后期管理與償還（）
第五節(jié)資產(chǎn)支持票據(jù)（）
一、主要法律制度（）
（一）主要法律（）
（二）主要制度（）
二、操作流程（）
（一）選定基礎資產(chǎn)（）
（二）設立隔離賬戶（）
（三）申請發(fā)行登記（）
（四）信用增級（）
（五）信用評級（）
（六）資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行（）
（七）發(fā)行維護與收益償還（）
第十章私募股權(quán)投資（）
第一節(jié)基本原理（）
一、基本概念（）
二、盈利方式（）
三、組織形式（）
（一）公司型私募股權(quán)投資基金（）
（二）信托型私募股權(quán)投資基金（）
（三）有限合伙型私募股權(quán)投資基金（）
四、程序概覽（）
（一）基金募集（）
（二）投資項目篩選（）
（三）投資決策與交易條款談判（）
（四）投資方案設計（）
（五）投資后項目管理（）
（六）投資退出（）
第二節(jié)基金資金募集（）
一、資金募集的方式和渠道（）
（一）資金募集的方式（）
（二）資金募集的渠道（）
二、基金募集的程序（）
（一）募集文件準備（）
（二）市場推介與投資者接觸（）
（三）確定出資意向（）
（四）簽署正式協(xié)議（）
第三節(jié)基金組織的設立（）
一、公司型私募股權(quán)投資基金的設立（）
（一）相關政策規(guī)定（）
（二）公司制私募股權(quán)投資基金設立所需法律文件（）
二、合伙型私募股權(quán)投資基金企業(yè)設立（）
（一）合伙型私募股權(quán)基金設立的相關規(guī)定（）
（二）合伙型私募股權(quán)投資基金企業(yè)設立步驟及所需法律文件（）
三、信托型私募股權(quán)投資基金設立（）
（一）信托型私募股權(quán)投資基金設立的相關規(guī)定（）
（二）信托型基金設立步驟（）
（三）私募股權(quán)投資信托組織模式（）
第四節(jié)基金的投資（）
一、項目來源（）
（一）個人人脈資源（）
（二）業(yè)務合作伙伴（）
（三）專門的中介服務機構(gòu)（）
（四）投融資交流會及行業(yè)會議（）
二、項目初步判斷（）
（一）商業(yè)計劃書評估（）
（二）行業(yè)研究（）
（三）公司研究（）
三、盡職調(diào)查（）
（一）盡職調(diào)查引論（）
（二）盡職調(diào)查流程圖（）
四、項目估值（）
（一）估值的信息基礎（）
（二）估值與交易價格（）
五、投資協(xié)議（）
（一）優(yōu)先分紅權(quán)條款（）
（二）優(yōu)先清算權(quán)條款（）
（三）優(yōu)先認購權(quán)條款（）
（四）優(yōu)先購買權(quán)條款（）
（五）回贖權(quán)條款（）
（六）共同出售權(quán)條款和強制隨售權(quán)條款（）
（七）反稀釋條款（）
（八）對賭協(xié)議（）
六、投資后的增值服務與管理（）
（一）投資后管理與增值服務的作用（）
（二）投資后管理未來的發(fā)展（）
第五節(jié)基金的退出（）
一、上市退出（）
（一）概述（）
（二）上市主要流程（）
（三）轉(zhuǎn)讓限制（）
（四）轉(zhuǎn)讓方式（）
二、并購退出（）
（一）現(xiàn)行公司回購的法律規(guī)則（）
（二）現(xiàn)行股東回購法律規(guī)則（）
（三）操作程序（）
三、清算退出（）
（一）清算的主要程序（）
（二）清算程序的轉(zhuǎn)化（）
（三）優(yōu)先權(quán)條款與約定清算（）
四、PE二級市場轉(zhuǎn)讓退出（）
（一）PE二級市場簡介（）
（二）北金所PE二級市場（）
第十一章項目融資（）
第一節(jié)BT模式概述（）
一、BT模式簡介（）
（一）BT模式的概念（）
（二）BT模式的通常運作程序（）
（三）BT模式中的合同體系（）
（四）BT模式的收益來源（）
（五）BT模式的具體運作類型（）
二、BT項目交易結(jié)構(gòu)（）
（一）交易結(jié)構(gòu)的設計思路（）
（二）交易結(jié)構(gòu)的設計分析（）
第二節(jié)BT項目融資概述（）
一、項目融資概述（）
二、項目融資與BT投融資項目的框架結(jié)構(gòu)（）
第三節(jié)BT項目的通常融資模式（）
一、債務融資模式（）
二、股權(quán)融資模式（）
三、資產(chǎn)證券化融資（）
第十二章銀團貸款（）
第一節(jié)基本原理（）
一、銀團貸款概述（）
二、銀團貸款的主要當事人（）
（一）貸款銀團（）
（二）借款人（）
第二節(jié)銀團成員的內(nèi)部關系（）
一、銀團主要成員的職責和義務（）
（一）牽頭行的職責和義務（）
（二）代理行的職責和義務（）
二、銀團貸款有關當事人之間的法律關系（）
（一）牽頭行與借款人的法律關系（）
（二）代理行與借款人之間的法律關系（）
（三）銀團成員行與借款人之間的法律關系（）
（四）代理行與其他成員行之間的法律關系（）
（五）銀團各成員之間的法律關系（）
（六）擔保人與借款人之間的法律關系（）
（七）擔保人與代理行之間的法律關系（）
第三節(jié)銀團貸款操作程序（）
一、委任牽頭行（）
二、貸款風險分析（）
（一）項目風險（）
（二）風險防范措施（）
三、組建銀團（）
（一）牽頭行承諾（）
（二）銀團組建授權(quán)（）
（三）準備文件（）
（四）邀請組團（）
四、貸款談判與協(xié)議簽訂（）
（一）貸款條件談判（）
（二）簽署協(xié)議（）
（三）廣告宣傳（）
第四節(jié)貸款協(xié)議的主要內(nèi)容分析（）
一、開頭條款（）
（一）合同當事人（）
（二）鑒于條款（）
（三）定義條款（）
二、資金條款（）
（一）貸款目的（）
（二）貸款金額與貨幣（）
（三）選擇性貨幣條款（）
（四）貸款期限（）
（五）貸款利率（）
（六）替代基礎（）
（七）利息期（）
（八）利息期合并（）
（九）利息支付日（）
（十）費用條款（）
三、執(zhí)行條款（）
（一）先決條件（）
（二）聲明與保證（）
（三）約定事項（）
（四）消極保證條款（）
（五）違約條款（）
（六）代理條款（）
（七）情勢變遷（）
（八）比例平等條款（）
（九）保護資產(chǎn)條款（）
（十）稅務條款（）
（十一）流動比例條款（）
（十二）合并條款（）
（十三）轉(zhuǎn)讓條款（）
四、雜項條款（）
（一）法律條款（）
（二）其他（）第十三章銀行融資（中小企業(yè)貸款）（）
第一節(jié)基本原理（）
一、中小企業(yè)貸款的主要條件（）
（一）身處資金密集型行業(yè)（）
（二）企業(yè)商業(yè)模式清晰（）
（三）有典型的產(chǎn)業(yè)集群（）
二、中小企業(yè)信貸業(yè)務的基本操作流程（）
（一）小型企業(yè)貸款的一般流程（）
（二）微型企業(yè)貸款的一般流程（）
第二節(jié)擔保公司擔保貸款（）
一、擔保選擇（）
二、擔保公司擔保貸款運作（）
第三節(jié)中小企業(yè)抵押貸款（）
一、適用對象（）
二、操作（）
（一）客戶申請（）
（二）貸前調(diào)查（）
（三）貸款審查（）
（四）貸款審批（）
第四節(jié)中小企業(yè)聯(lián)保貸款授信（）
一、聯(lián)保授信類別（）
（一）概述（）
（二）企業(yè)的條件（）
二、業(yè)務流程（）
（一）聯(lián)保業(yè)務申請（）
（二）聯(lián)保模式設計（）
（三）上報聯(lián)保方案（）
（四）方案的審查、審批（）
（五）授信調(diào)查（）
（六）授信的審查、審批（）
（七）簽訂協(xié)議、授信放款（）
第十四章銀行融資（票據(jù)融資）（）
第一節(jié)基本原理（）
一、何謂匯票（）
（一）概述（）
（二）票面要素（）
（三）票據(jù)基本權(quán)利（）
二、票據(jù)特點與功能（）
（一）票據(jù)是無因憑證（）
（二）票據(jù)是文義憑證（）
（三）票據(jù)是有價憑證（）
（四）票據(jù)是設權(quán)憑證（）
（五）票據(jù)是要式憑證（）
（六）獨立性（）
三、票據(jù)的功能（）
（一）結(jié)算功能（）
（二）投資功能（）
（三）融信功能（）
四、票據(jù)的承兌與流通（）
（一）匯票的承兌（）
（二）票據(jù)流通（）
第二節(jié)銀行承兌匯票融資（）
一、銀行承兌匯票（）
（一）基本要求（）
（二）業(yè)務流程（）
二、全額保證金銀行承兌匯票（）
（一）基本要求（）
（二）業(yè)務流程（）
三、準全額保證金銀行承兌匯票（）
（一）概述（）
（二）操作（）
第三節(jié)商業(yè)承兌匯票融資（）
一、商業(yè)承兌匯票（）
（一）概述（）
（二）操作（）
二、賣方付息票據(jù)貼現(xiàn)（）
（一）概述（）
（二）操作（）
三、買方付息票據(jù)貼現(xiàn)（）
（一）概述（）
（二）操作（）
第十五章銀行融資（供應鏈融資）（）
第一節(jié)基本原理（）
一、供應鏈融資業(yè)務概述（）
二、供應鏈融資業(yè)務基本流程（）
第二節(jié)供應商鏈式融資（）
一、連帶責任保證供應商融資（）
二、商票保貼封閉融資（）
三、指定賬戶付款承諾項下供應商融資（）
第三節(jié)經(jīng)銷商鏈式融資（）
一、連帶責任保證項下經(jīng)銷商融資（）
二、見貨回購項下經(jīng)銷商融資（）
三、集中采購融信業(yè)務方案（）
四、信譽保證金鏈式融資（）
第十六章銀行融資（應收賬款融資）（）
第一節(jié)基本原理（）
一、應收賬款（）
二、應收賬款融資（）
第二節(jié)保理融資（）
一、有追索權(quán)保理融資（）
（一）概述（）
（二）業(yè)務操作流程（）
（三）保理業(yè)務手續(xù)費定價（）
（四）銀行的關注點（）
二、無追索權(quán)保理融資（）
（一）概述（）
（二）業(yè)務操作流程（）
（三）銀行的關注點（）
三、雙保理融資（）
（一）概述（）
（二）業(yè)務操作流程（）
四、租賃保理（）
（一）概述（）
（二）業(yè)務操作流程（）
五、“1+N”保理（）
（一）概述（）
（二）業(yè)務操作流程（）
第三節(jié)應收賬款質(zhì)押融資（）
一、應收賬款質(zhì)押融資（）
（一）概述（）
（二）適用范圍（）
（三）業(yè)務操作流程（）
二、應收賬款池質(zhì)押融資（）
（一）概述（）
（二）適用范圍（）
（三）業(yè)務操作流程（）
三、混合資產(chǎn)池融資（）
（一）概述（）
（二）適用范圍（）
（三）業(yè)務操作流程（）
